Создание и инвестирование в стартапы

Информационная помощь на тему: "Создание и инвестирование в стартапы" с полным раскрытием тематики статьи от профессионалов.

Создание и инвестирование в стартапы

В странах Европы и Америки новое для нас слово «стартап» используется давно и означает молодой бизнес. С конца девяностых годов прошлого века стали часто появляться IT-стартапы. И в странах бывшего Советского Союза так именуют информационные проекты.

Стартап-проект

Наиболее часто цитируют определение, которое для стартапов дал Стив Бланк. «Стартап – организация, которая создана для поиска бизнес-модели, воспроизводимой и масштабируемой». Слово «воспроизводимый» означает возможность многократной продажи этой модели. А «масштабируемый» — перспективы значительного роста данного продукта.

Единого определения слова «стартап» не существует. И если обобщить все определения, стартапом называют молодую компанию, которая только начинает развиваться, и строит свою деятельность на основе последних инноваций и современнейших технологий.

Так что такое стартап-проект? Это не уменьшенная копия крупной компании в традиционном бизнесе, потому что основа стартапа – инновации. Стартап создает только продукт, либо программный, либо физический. Так как только продукт воспроизводится многократно без увеличения штата работников. Как развивается стартап? В начале создается прототип товара, который развивают в полноценный товар. В течение всех этапов развития стартапа этот продукт продолжает трансформироваться и развиваться, увеличивается его сложность. А цель создания стартапа – продать товар крупной корпорации или продолжить работу как отдельной компании.

Создание стартапов

Стартап – это полноценный бизнес. И стартапер – это, соответственно, предприниматель. По своей профессии стартапер не обязательно должен быть бизнесменом. Это может быть человек, далекий от бизнеса, занимающийся дизайном и разработкой программ, он может быть экономистом или инженером. Но создание стартапов тогда бывает удачным, когда кооперируются два человека – предприниматель, умеющий искать, прогнозировать, предлагать и продвигать созданный товар, и непосредственно технарь, занимающийся разработкой продукта.

Крупные компании, давно занимающие в бизнесе весомые доли, используют всем известные продукты, не занимаясь поисками и созданием новых. В этом причина успешного развития стартапов. Они мобильны, они берутся за воплощение новых идей. Чтобы создать новый стартап нужна новаторская идея, которая и является основным ресурсом. За необычные идеи платятся крупные суммы, даже если она существует только на бумаге. К тому же она должна быть востребована и необходима для потребителя.

Чаще всего стартаперы молодые люди двадцати с небольшим лет. Они увлечены своей идеей, они стремятся к успеху, поэтому они упорны в своей работе, чтобы достичь всего. И еще важна слаженная команда. Не для того чтобы искать деньги. А для того, чтобы разработать стратегию, управлять и выходить на рынок. В команде каждый должен дополнять друг друга, как говорилось об этом выше. А чтобы развитию стартапа ничего не мешало, конечно, нужны деньги.

Развитие стартапов

Создание стартапа – это только первый шаг. Чтобы он развивался, необходимо инвестирование в стартапы. Растет фирма, растут вклады. В начале пути для компании может хватить и нескольких десятков тысяч долларов. Но дальше вложений нужно все больше, где счет идет уже на миллионы.
Можно ли разделить развитие стартапа на этапы? Можно, только примерно:

  1. Разрабатывается идея. Для этого необходимо составить бизнес-план, провести подробный анализ рынка, провести финансовый прогноз.
  2. Разрабатывается модель конечного продукта.
  3. Создается MVP. Другими словами – это минимально жизнеспособный продукт. И он выводится на рынок, чтобы отследить реакцию покупателей.
  4. На основе всех проводимых анализов и исследований создается полноценный продукт. Теперь нужно провести захват значительной части рынка.

На каждом этапе необходимы инвестиции в стартап-проекты. Без этих вложений дальше развиваться невозможно. Для этого существуют венчурные фонды, количество которых постоянно увеличивается, они основные инвесторы. Но инвестиций от этих фондов не так просто добиться. На венчурные инвестиции команда стартаперов может рассчитывать, когда будет реализован четвертый этап их развития. Когда компания устойчива, когда она уже основательно показала себя на рынке. А до этого приходят инвестиции другие. Их называют ангельские и посевные.

Виды инвестиций

Ангельские инвестиции

Данный вид инвестиций привлекается в те моменты, когда разрабатывается сама идея стартапа и прототип товара, то есть на первых стадиях. В это время создается MVP. И инвестиции можно получить только в том случае, если бизнес-план компании составлен грамотно, если четко прописана стратегия, чтобы заинтересовать бизнес-ангелов. В западных странах размер инвестиций достигает ста тысяч долларов. У нас размер значительно меньше, до сорока. В обмен инвесторы получают определенный процент акций инвестируемой фирмы.

Это небольшие суммы, так как велик риск. Пройти удачно первые стадии развития удается не каждому. Выбивается вперед только пятая часть всех проектов. А, значит, вложенные деньги могут быть потеряны. И бизнес-ангелы к этому готовы. Но, даже не смотря на такой большой риск, количество инвесторов в стартапы с каждым годом увеличивается.

Что делать, если молодая компания не смогла заинтересовать инвесторов? Остается путь бутстрэппинга. А это означает, что бизнес нужно развивать даже при отсутствии финансирования извне. Используются личные сбережения и сбережения близких и знакомых, к которым молодые предприниматели обращаются за помощью.

Посевные инвестиции

Получить этот вид инвестиций способен не каждая фирма, разработавшая новую и интересную идею. Это переходный этап, который предшествует инвестициям венчурным. Условия получения посевных инвестиций таковы: проект должен добиться приличного роста, команда должна быть грамотная. В ней обязательно должен быть человек с навыками управленца. Он должен великолепно чувствовать рынок, иметь налаженные и нужные связи. Второй член команды должен быть высококлассным разработчиком. У него должен быть опыт работы, специальные навыки, чтобы разработать продукт и дать ему необходимое развитие.

Поиск инвесторов для стартапа при наличии таких людей в команде не станет сложным. Инвесторы могут получать хорошую пассивную прибыль, удачно и вовремя вложившись. Но форс-мажорных обстоятельств никто спрогнозировать и избежать не сможет. Проект может развиваться не так, как планировалось. И тогда возможна потеря своих вкладов. Это бизнес.

Венчурные инвестиции

На последнем, четвертом, этапе своего развития наступает стадия зрелости, когда к проекту название «стартап» уже не применяется. Это прибыльная, быстро развивающаяся и хорошо управляемая бизнес-структура. Компания на этом этапе может стать лидером отрасли, надежно заняв свою нишу и большую долю рынка.

Здесь уже компания вполне может рассчитывать не только на инвестиции венчурных фондов, но и получить материальную поддержку таких инвесторов, как государственные банки и коммерческие фонды.

Стадия зрелости имеет и другое название – стадия выхода. То есть из бизнеса выходят инвесторы, которые принимали участие на первых этапах развития. Это может быть полный выход или частичный. Фирма может быть продана новым инвесторам. Или на бирже размещаются акции компании.

Какие риски могут грозить инвестору

Статистика – вещь упрямая. А она гласит, что только десятая часть стартапов добивается успеха. 90 процентов производят продукт, который не становится востребованным. В результате фирма – банкрот, а у инвестора – большие убытки без возмещения. Этого можно избежать, если ответственно и тщательно выбирать кандидатов. Лучше всего вкладывать свои деньги в такой проект, который считается лучшим.

Читайте так же:  Должностные обязанности педагога-психолога в школе

Необходимо помнить, что мошенники есть в любом бизнесе. И здесь они привлекают инвесторов, не планируя открывать что-то новое. Проект разрабатывается только на бумаге, а конечной целью таких людей является простое воровство вложенных средств.

Внимательно изучайте команду стартапа, в которую собираетесь вкладывать деньги. К банкротству приводят не только форс-мажорные обстоятельства, но и конфликты, которые возникают внутри команды. Больше половины стартапов обанкротились только из-за распрей между партнерами.

Создание и инвестирование в стартапы

В 2013 году мы с подругой запустили проект Trusbox — подписку на нижнее белье. Если вы тоже подумываете о том, чтобы развить свой стартап или запустить что-то с нуля, то наш опыт наверняка будет вам полезен.

Мы потратили на проект немного своих денег, чтобы проверить жизнеспособность идеи, но для роста и тестирования серьезных маркетинговых гипотез средств уже не хватало. Тогда мы стали искать инвестиции и нашли.

«Трусбокс» не является в чистом виде технологическим сервисом, но в нем определенно есть потенциал развития в сторону IT, поэтому инвестиции мы искали именно такие. Технологические проекты зачастую требуют длительной и сложной разработки, а результат измеряется не только такими метриками, какими мы привыкли исходя из университетских уроков экономики 10 лет назад. Так что если вы хотите открыть салон красоты или автомастерскую, то вам мои советы, увы, не подойдут. А вот если вы придумали программу, которая облегчает работу автомастерской, то сможете найти инвестиции в проект, следуя нашему опыту.

Мои документы: что нужно подготовить

На первом этапе работы проекта часто рекомендуют составить очень много документов: описание концепции, миссия, необходимые регламенты — то есть материалы, без которых новые члены команды с трудом поймут, о чем ваш проект. Не факт, что все файлы вам обязательно понадобятся затем в работе, но они точно пригодятся вам, когда вы будете составлять ключевые документы для инвесторов.

  • Подробная презентация проекта
    У вас обязательно должен быть готов документ, из которого человек, не имеющий представления о сфере вашего проекта, поймет, что вы делаете, для кого и как. Документ отвечает на привычные вопросы: что мы делаем, для кого мы это делаем, как мы это делаем, кто мы такие, какие у нас планы, кто наши конкуренты. Если вас, как и меня, вводят в рабочий ступор открытые пустые файлы, то воспользуйтесь шаблоном презентаций на canva.com — там уже есть структурированные шаблоны с минимальным дизайном и иконками, которыми вы сможете визуализировать процессы и цифры.
  • Бизнес-план проекта
    Даже если вы не сделали еще ни одной продажи, у вас все равно должно быть представление о том, где в вашем проекте деньги, пусть небольшие и не скоро. Но если ваш проект в принципе не предполагает заработка, то, возможно, он относится к социальной или арт-сфере, и вам лучше помогут не инвесторы, а спонсоры.
  • Road map
    Документ, в котором будет расписано, что, когда и какими силами вы планируете достигать. Он должен состоять из нескольких вех и описания процессов и ресурсов, которые помогут вам к ним прийти.

Где я: определите стадию проекта

Чтобы правильно выбрать потенциального инвестора и стратегию презентации проекта, сначала надо определиться с тем, что у вас есть. Для проектов на первых стадиях развития есть простая классификация.

  • Pre-seed — у вас есть идея, команда, работающий прототип, гипотезы об аудитории и каналах сбыта, подтвержденные небольшими цифрами. То есть у вас проект, в котором есть какие-то люди, и проект уверенно, пусть и на небольших оборотах, работает.
  • Seed — вы обошли все ловушки предыдущей стадии, не сошли с ума, не уехали в Непал и теперь готовы резко и сильно вырасти.

От того, на каком этапе находится ваш проект, будет зависеть ваша стратегия поиска инвестора: некоторые фонды могут специализироваться на проектах разных этапов. Когда вы будете обращаться в конкретный фонд, вам нужно будет указать, какой у вас текущий статус проекта.

Если ваша стадия — уверенный pre-seed и вы еще не выпустили, по сути дела, ничего, то это не значит, что вы не сможете найти инвестора. Первый вариант поиска инвестора не потребует от вас наличия готового продукта.

О пользе хакатонов

Если у вас есть команда разработчиков, пусть небольшая, то обязательно участвуйте в тематических или корпоративных хакатонах. Хакатон — это краткосрочное мероприятие (чаще всего они проводятся на выходных), на котором команды или отдельные разработчики решают одну озвученную организатором проблему. Кроме возможного выигрыша внушительного приза, который можно пустить на развитие проекта, вы познакомитесь с серьезными людьми в вашей отрасли.

Компании, которые проводят хакатоны, очевидно, заинтересованы в дополнительных продуктах, если ваш проект им понравится, у вас есть серьезные шансы привлечь в качестве инвестора организаторов хакатона, как это было сразу с тремя командами на хакатоне «Собери университет». Список предстоящих хакатонов можно смотреть здесь.

Если хакатон вам не подходит, то ничто не мешает обратиться к инвестору напрямую, ведь благодаря документам, которые вы уже подготовили, вы знаете, какой объем инвестиций вам нужен (хотя этот пункт как раз и будет обсуждаемым).

1. Идем по следу
Если ваш продукт определенно можно отнести к «что-то tech» (медицинские технологии, финансовые технологии и так далее) и он решает некую понятную проблему, то обратите внимание на крупные компании в вашем секторе, у многих из них есть свои инвестиционные решения. Например, у QIWI есть отдельная площадка, через которую вы можете обратиться в компанию с запросом инвестиций.

2. Подсматриваем за соседями
Если вы тщательно и внимательно готовили презентацию своего проекта, то наверняка знаете все конкурентные стартапы в своей отрасли. Информация о сделках — это крупный инфоповод, который очень редко прячут. Вы можете проверить в интернете, получали ли ваши конкуренты инвестиции за последний год, и если да, то у кого. Смело обращайтесь в фонды, которые инвестировали в проекты, похожие на ваш: это значит, что фонд уже работает с вашей тематикой, что-то в ней понимает и сможет оценить ваш проект для последующего инвестирования.

3. Обращаемся напрямую
Самый простой и очевидный совет, которым почему-то никто не пользуется: просто написать в инвестфонды. На сайте Firrma есть рейтинг самых активных (то есть тех, кто провел больше всего сделок) венчурных фондов за год. Там есть и посевные, и новые фонды. Алгоритм в этом случае следующий: вам надо зайти на сайт инвестфонда, попробовать найти там шаблон презентации проекта, заполнить его и вместе с сопроводительным письмом отправить на адрес, указанный на сайте. Инвестиционные фонды действительно читают письма, которые к ним приходят. Они зарабатывают деньги на инвестициях и, конечно, не хотят пропустить интересные варианты.

Читайте так же:  Кто такой бизнес тренер и как им стать

Настоятельно рекомендую найти шаблон презентации конкретного фонда и работать с ним, потому что вас в любом случае попросят предоставить информацию в стандартном виде, и вы просто потеряете время и какой-то кредит доверия, если не воспользуетесь документом, находящимся в открытом доступе.

Одним из форматов выхода на инвестиции являются конкурсы стартапов. Чаще всего для их организации объединяются инвестиционный фонд и некая крупная фирма, а победители получают призы от обоих: в виде инвестиций, в виде услуг фирмы или и то, и другое. Например, конкурс «Первая высота» проводится совместно консалтинговым гигантом McKinsey & Company и крупным инвестфондом Winter Capital. Но самый известный конкурс стартапов в России — это GenerationS. Кроме основного конкурса в нем каждый год есть разные номинации, процесс подачи заявки и экспертной проверки в них может быть проще, поэтому проверьте, есть ли в этом году спецноминация по тематике вашего проекта, и если есть, то смело подавайте заявку на сайте (список спецноминаций находится внизу главной страницы сайта).

Отдельно обратите внимание на конкурсы, стимулирующие развитие женского предпринимательства. Так, у знаменитого ювелирного дома Cartier есть конкурсная программа для женщин — бизнес-лидеров со всего мира.

Кстати, отдельные женские акселерационные и инвестиционные проекты есть не только у Cartier. Подробнее об особых возможностях в IT для женщин Pink уже писал.

Важное и ответственное дело. Потому что инвестор дает вам не только деньги — он дает вам связи и возможности эти деньги сделать еще большими деньгами.

Кроме того, инвестиционные деньги не дают просто так — вы сможете получить их только в обмен на долю в компании. То есть, пустив в свой проект еще одного участника, интересы которого будут уже точно исключительно коммерческими, вы должны быть готовы к тому, что ваши действия в качестве руководителя проекта должны учитывать и возможную выгоду для инвестора.

В этом основное отличие инвестиций от кредитования: кредит можно просто вернуть и забыть, а инвестор останется с вами, пока сам не выйдет из проекта (не продаст свою долю). Так что если ваш проект предполагает условно простой цикл разработки и требует не так много средств, то, вероятно, вам будет проще и быстрее взять кредит на развитие бизнеса, а уже потом привлекать более крупные инвестиции для масштабирования проекта.

Какой бы вариант вы ни выбрали, я желаю вам удачи и смелости: вне зависимости от исхода вашей охоты на инвестиции опыт общения с фондами и составления презентаций останется с вами навсегда.

Создание и инвестирование в стартапы

После авторизации на портале, используя существующий функционал, Вы создаете страницу своего проекта – заполняете специально разработанную анкету, добавляете фотографии, видео, презентации и другие материалы

После добавления проекта Вам будет предоставлена возможность выбрать цель или несколько целей его размещения: поиск инвестиций, получение займа (кредита), продажа бизнеса или другую

Проекты, которые прошли модерацию размещаются в каталоге Стартапы и Инвестиционные проекты, а также отправляются адресно на рассмотрение Инвесторов, которые сформулировали свои Инвестиционные Интересы

[2]

Что ищут инвесторы?

Больше интересует стартап либо уже готовый продукт, услуга и с вложениями самого разработчика идеи

Отрасль: Интернет и ИТ, Информация и СМИ, Компьютеры, оргтехника, Логистика и склады, Образование, обучение

[3]

Хочу инвестировать в интересные IT-проекты. Рассмотрю все варианты.

Местонахождение: Любая страна

залучають інвестиції ,шукають кредит для розвитку ,продають частку в бізнесі

Местонахождение: Любая страна

Местонахождение: Любая страна

Изготовление изделий из дерева и металла

Все что связано с технологиями любыми

Отрасль: Автотехобслуживание, Бытовая техника, Интернет и ИТ, Компьютеры, оргтехника, Развлечение

Как инвестировать в стартапы?

Финансовое благополучие является одной из главных целей в жизни каждого человека.

Видео (кликните для воспроизведения).

Всем хочется жить безбедно, но как этого добиться? Открыть свой бизнес – идея хорошая, однако не всегда есть время, чтобы этим заниматься. Плюс ко всему, иногда не хватает сил и знаний, поэтому стоит рассматривать альтернативы.

Как инвестировать в стартапы? Новые компании, нуждающиеся в финансировании, подходят для выгодных вложений.

Когда-то Google тоже нуждался в инвесторах, а теперь он приносит акционерам огромные дивиденды. Только представьте, что было бы, если бы вы успели помочь такой крупной компании на этапе её зарождения.

Выгодно ли инвестировать в стартап проекты?

Сколько людей, столько и мнений, но если вложиться в перспективный бизнес, прибыль будет огромной.

С этого начинали многие богачи, они скапливали серьезную сумму и пускали её на развитие чьей-то компании. Когда те раскручивались, средства возвращались в несколько кратном объеме.

Есть немало примеров удачного инвестирования в компании, тот же Facebook привлек огромные инвестиции в свое время. Хотя и неудачные проекты были, поэтому нужно тщательно выбирать предпринимателей, под чье управление пускаются финансы.

Для инвестора вклады в стартапы являются высоко доходными, но и без рисков не обходится. Впрочем, любые методы инвестирования так или иначе связаны с рисками. Сейчас работают разные фонды и компании, которые привлекают сразу несколько инвесторов. Это позволяет начинать с небольшой суммы.

Инвестирую деньги в стартап – отличное решение!

Общими силами собирается необходимая сумма, чтобы реализовать проект. Чтобы проще было подыскать инвесторов или стартапы для инвестирования был создан проект Napartner . Это серьезная биржа стартаперов, на которой зарегистрировано немало инвесторов:

Зарубежом такой метод финансирования бизнеса более развит, поэтому и проектов для взаимосвязи между инвесторами и стартаперами в несколько раз больше.

Из наиболее популярных стоит выделить Angel.co и Startupweekend.org . Одним через эти системы удается найти лучшие варианты для инвестирования, другие получают финансирование.

Все знают, что иностранцы чаще запускают интересные проекты и просят помощи от инвесторов.

Если есть хоть какая-то сумма, переходите на зарубежные проекты и ищите подходящие варианты. У предпринимателей из США намного больше шансов выйти на мировую арену и добиться максимального успеха.

Где инвестировать в стартап России?

В России не так активно вкладывают деньги в новые компании, а всё почему? Потому что народ не верит в легкие деньги и боится обмана, которым все мы окружены. Действительно, когда точно не знаешь, на что пойдут деньги, не хочется с ними расставаться.

В Рунете тоже есть специальные сервисы, где инвесторы и стартаперы находят друг друга:

[1]

  1. Starttrack – краудфандинговая фирма, в которой предлагается вкладывать от 100 000 рублей сроком на 30 дней.
  2. Mypio — аналогичный проект, предложений на нем тоже хватает.
  3. Startuppoint – самый популярный краудфандинговый проект, здесь больше всего стартапов для инвестирования.

Все эти сервисы созданы для сбора денег от нескольких вкладчиков. Краудфандинг помогает бизнесменам собирать большие деньги и не искать одного богатого человека. Если же вы настроены серьезно и хотели бы инвестировать в стартапы большие суммы, используйте специальные клубы:

  1. Ventureclub.ru – для старта потребуется внести от 25 тысяч долларов.
  2. Skolkovo.ru — клуб инвесторов, чей капитал превышает 250 миллионов долларов.
  3. Gvalaunch.guru – подойдет для инвесторов с капиталом в 5-10 тысяч долларов.
  4. Smarthub.ru – работают полтора года, есть несколько успешных вкладов.
Читайте так же:  Изготовление свечей в домашних условиях

Отыскав интересный стартап не спешите выкладывать все свои сбережения. Иногда имеет смысл подождать появления чего-то грандиозного. Только когда будете уверены, что выбранная бизнесменами идея успешная, помогайте им развиваться.

Компании, инвестирующие в стартапы, появляются всё чаще. Все они созданы по формату краудфандинга, а их аналоги представлены в данной статье. Возможно, лучше создать свою такую компанию и инвестировать в её развитие, но это уже собственный бизнес, а над ним придется работать.

Буду благодарен, если поделитесь этой статьей в социальных сетях:

Успешные стартап проекты в России

Располагая свободными деньгами, можно рассматривать различные варианты его преумножения. На фоне дебетовых вкладов, вложений в ценные бумаги и других инструментов собственников капитала часто привлекает развивающийся перспективный бизнес. Это стартап-проекты, или просто стартапы (startup). Благодаря внешней финансовой поддержке такие проекты развиваются, после чего инвесторы получают прибыль от вложений.

Насколько перспективны стартап-проекты в России

Российская экономика находится в постоянном движении, изменяется и преобразовывается. Многие области рынка остаются малоосвоенными, некоторые сегменты только начинают развиваться. На практике это означает, что с определённой точки зрения создавать в РФ стартапы — даже перспективнее, чем в США или в странах ЕС. Необходимо лишь провести анализ специфики и показателей проекта, чтобы оценить его потенциал.

Инвестиции в новые стартапы в Москве и других городах

И российские, и зарубежные инвесторы ищут способ вложить деньги, чтобы получить высокую прибыль при минимальных рисках. Москва и другие города-миллионники — центры сосредоточения инновационных проектов, хотя иногда такие проекты стартуют в небольших населённых пунктах. Факторы, которые делают инвестирование выгодным:

  • Экономика страны достаточно стабильна, чтобы исключить в ближайшей перспективе глобальные кризисы.
  • Целевая аудитория начинающего бизнеса может быть очень многочисленной.
  • Некоторые стартапы создают в тех областях рынка, которые почти совсем не освоены.

По этим причинам по географическому фактору часто делают выбор именно в пользу России.

Лучшие стартапы на сайте startupnetwork.ru

Сайт упрощает инвесторам поиск перспективных новых проектов, в которые можно вложить деньги. Благодаря startupnetwork.ru можно:

  • быстро и легко просматривать информацию, проводить анализ;
  • запрашивать контактную информацию и прочие сведения;
  • не сталкиваться с мошенническими или фейковыми объявлениями.

На данной странице представлены проекты, созданные в Москве и прочих российских городах, способные заинтересовать инвесторов из РФ и других стран.

Как выгодно инвестировать в стартап: пособие для предпринимателей

Статьи по теме

Бизнесмены ищут способ значительно приумножить капитал. Один из таких способов – стартапы в России, куда можно вложить деньги. Молодые амбициозные компании, только начинающие свое становление, требуют инвестиций. Вкладывая средства в компанию на начально этапе развития, инвестор может получить со временем хорошую прибыль. Бизнес.ру подготовил пособие, которое поможет создать стратегию инвестирования в стартапы.

Для стартующих самое важное – изыскать средства. Без них самый лучший проект может никогда не быть реализованным либо достигать цели долгие годы. Помимо финансов бизнес-ангелы дают отличные советы из собственного опыта ведения бизнеса. Поэтому компании готовы брать на себя обязательства перед кредиторами в будущем ради успешного старта в настоящем.

Как начать вкладывать в стартапы

  1. Для начала нужно определить область, где выгоднее работать. Прежде всего, она должна быть понятна для вас, еще лучше — сфера вашей нынешней бизнес-деятельности. Так можно реально оценить все «за» и «против».
  2. Решите для себя, что вам ближе: просто вложить деньги в стартап либо принимать участие в становлении компании. Если да, то, сколько времени сможете уделять новому делу.
  3. Обмениваться опытом с другими бизнес-ангелами, интересоваться их мнением, узнавать их методы анализа рисков. Так вы быстрее поймете, какие начинания стоит поддержать, а где прибыль получить маловероятно.
  4. Изучите бизнес-план, посмотрите их расчеты. Но не полагайтесь только на их субъективное мнение. Изучайте рынок самостоятельно, взвешивайте риски. Если вы являетесь инвестором в стартапы в группе бизнесменов, проводите совместные совещания о потенциале данного направления.
  5. Обязательно оформляйте документально отношения. Найдите хорошего адвоката, который практикует на работе с ценными бумагами молодых фирм. Это позволит обезопасить себя и структурировать договор.
  6. Прежде чем перевести деньги на счета компании, убедитесь, что у нее есть все шансы стать успешной. Но забывать о том, что инвестиции для стартапа – это всегда рискованно, не стоит. Выделяйте такую сумму, которая не отразится на вашем материальном благополучии. Ведь даже при успешном исходе сегодняшние затраты окупятся нескоро.
  7. Продумайте вопросы, касающиеся ведения бухгалтерии и сдачи отчетности в ФНС. Не получать убытки в виде штрафов и пени от налоговиков — особенно важно для начинающей фирмы. Для этого вашим партнерам придется самостоятельно изучить тонкости налогового законодательства или нанять аутсорсинговую компанию. Сколько стоят такие услуги, можно посмотреть здесь.

Где найти стартаперов

Интернет предоставляет возможность посетить специальные ресурсы – стартап биржи. Это как выставки новых проектов, которые требуют финансовых вложений. На площадке размещено много разных объявлений, где приводятся доводы в пользу той или иной идеи.

Инвесторы, заходят на сайт, выбирают понравившееся, выделяют средства на развитие. Сегодня существует много стартап площадок, некоторые автоматически предлагают отобранные, самые перспективные, по мнению модераторов, объявления. Другие устанавливают минимально допустимый размер вложений и так далее. Внимательно читайте условия, заходя на сайт. Если вы планируете работать с отечественными партнерами, неплохо будет изучить рейтинг отечественных бирж стартапов.

Рейтинг бирж стартапов России

№ пп Наименование Год начала работы в России Характеристика
1 Napartner 2010 Размещаются только удачные проекты, отобранные модераторами, делается расчет инвестиций, пользователь проходит идентификацию, обзор рейтингов
2 Planeta 2012 Отбирает самое интересное и прогрессивное, предлагает сделать вложения в новые и уже приносящие доход проекты
3 Startupnetwork 2015 Площадка с широкими функциональными возможностями, инвесторы могут задавать параметры, сужая поиск интересных объявлений, компании могут искать финансирование и выставляться на торги
4 Kickstarter 2009 Основная задача ресурса — привлечение спонсорской помощи на создание новейших технологических разработок
5 Crowdcube 2011 Тщательная проверка бизнес-планов на три года вперед, привлекают средства обычных людей, без венчурного капитала
6 IndiegoGo 2007 Нет ограничений по специфике, участие может принять любой, инвестировать можно в долларах США, Канады, евро, британских фунтах.
7 CircleUp 2011 Платформа для больших денег и серьезного бизнеса, чтобы стать спонсором, у вас должна быть хорошая история и заработок за последний год полмиллиона долларов
8 Boomstarter 2012 Российская краудфандинговая платформа, аналог зарубежных

Площадка стартапов России Boomstarter за короткий срок существования уже успела получить награду «Стартап года». Ресурс удобен для пользования, имеет широкий охват, на нем размещены заявки более 400 000 потенциальных инвесторов. Руководители Boomstarter организовали рассылку участникам с новыми проектами, представляющими интерес.

Основные способы инвестирования в стартапы

Существует несколько вариантов инвестиций в стартапы в России. Выбор зависит от количества денег, которыми вы располагаете, и наличия свободного времени. Рассмотрим пять работающих способов:

Читайте так же:  Аккордная система оплаты труда как характеризуется

1. Краудинвестинг. Платформы, где организованные группы, состоящие из частных инвесторов, извлекают прибыль из спонсируемых ими проектов:

  • процент с дохода;
  • процент и вложенную сумма;
  • долю компании.

Особенно рекомендуется для начинающих. Вложения небольшие сразу в несколько организаций, общение с более опытными членами команды позволяют набраться опыта и скорее освоить суть работы. Но такой момент, что ни один проект не станет успешным, тоже присутствует. На сегодняшний день законодательство не предусматривает четко прописанных прав и ответственности по данному вопросу. Наиболее распространенная форма краудинвестинга на бирже стартап-проектов – покупка доли у акционерных обществ. Отечественные платформы данного направления: StartTrack, SearchFunds, MyPIO.

2. Бизнес-ангелы. Инвестор регулярно вкладывает средства в разные компании, которые находятся на стадии зарождения, либо уже имеют прототип товара. Риски при этом достаточно высокие, для получения прибыли необходимо располагать достаточно большим капиталом. На каких условиях инвестор вкладывает деньги в стартап в этом случае? Ангел получает долю или скидку на покупку следующих акций. Человек должен отлично разбираться в сфере, которую он финансирует, иметь хороший опыт по ведению подобного бизнеса. Только тогда можно ожидать получение прибыли. Необходимо также продумать конструкцию будущей компании, выбрать оптимальный режим налогообложения и отчетности. Помочь в этом готовы помочь аутсорсинговые компании. Лучше выбрать надежного партнера, например, Главбух Ассистент.

3. Клуб инвесторов. Человек, который хочет вложить деньги для развития стартапа, сообщает клубу о своих предпочтениях. Сообщество предоставляет таковой и получает за это комиссионные. Такой вариант входа очень удобен, клуб заранее оценивает прибыльность и сумма может быть небольшой. Бывают очень удачные инвестиции в IT-стартапы. Но иногда случается, что проходят некачественные бизнес-планы, просто бизнесмены погнались за прибылью и не отсеяли неудачный план.

Несколько рекомендуемых сообществ:

  • AltaClub;
  • Клуб ангелов Московской школы управления «Сколково»;
  • Smart Money Club;
  • SmartHub;
  • Moscow Seed Fund.

У некоторых из них порог входа небольшой – всего 5-10 тысяч долларов США, другие устанавливают его от 25 тыс. долларов и выше.

4. Передача капитала в управление венчурного фонда. Если вы ничего не знаете о ценных бумагах, новичок в ведении бизнеса, лучший вариант заработать – позволить распоряжаться вашими деньгами тем, кто это делает профессионально. Фонд вкладывает средства в стартапы, полученную прибыль перечисляет вам, оставляя себе комиссию. Единственный минус – фонды не устраивают маленькие суммы, у них довольно высокий входной порог.

5. Создание собственного фонда венчурных инвестиций. Это самый рисковый вариант, всю ответственность вы несете сами. Нужно для работы иметь офисное помещение, сотрудников, капитал размером не меньше 10 миллионов долларов. Средняя сумма договора колеблется от одного до пяти миллионов долларов, причем 2/3 проектов не приносят прибыль, но при удачной работе компании такими же высокими оказываются доходы. В стартапы фонды, как правило, не вкладываются, им интересны уже более зрелые проекты.

Видео в тему: Как открыть и развивать стартап

Площадки для поиска стартаперов

Рекомендуем наиболее интересные для начинающих спонсоров:

  • AngelList – старейший сервис с миллионами проектов и возможностью размещать вакансии и резюме;
  • Pipelin на Rusbase – только качественные, отобранные проекты, имеющие прототип продукта, инвесторы с суммой от 50 000 долларов США;
  • StartTrack – краудинвестинговая платформа + поиск стартапов;
  • Spark – поисковик инвестиций и поставщик технологических проектов. На сайте можно обмениваться опытом и размещать вакансии.

Итак, теперь вы имеете представление о плюсах и минусах приумножения капитала способом вложения в новые компании. Теперь нужно только выбрать вариант: присоединиться к клубам и стать членом сообщества, либо самостоятельно искать стартап-проекты.

Три месяца бухгалтерского, кадрового учета и юридического сопровождения БЕСПЛАТНО. Торопитесь оставить заявку, предложение ограничено.

Плата для стартапа: какой инвестор нужен начинающему проекту

Чтобы превратить идею в настоящий бизнес, нужно несколько составляющих: уникальный для отрасли замысел, маркетинговый план и самое главное — знания о том, как найти инвесторов и убедить их вложиться в проект.

В зависимости от того, на каком этапе развития находится компания, некоторые варианты финансирования могут быть более приоритетными. Как же привлечь инвестиции, исходя из срока существования стартапа, чтобы помочь ему выстрелить и превратиться в «единорога»?

На этапе идеи

Время разработки концепции и продумывания деталей. На этом этапе стартапу нужны деньги для решения базовых задач, например написания четкого бизнес-плана. Для этого привлекают личный капитал и финансовую помощь от людей, которые знают основателя проекта лично. Преимущества собственных денег в том, что они позволяют полностью контролировать свой бизнес, не бояться влияния внешних инвесторов, а также избежать долгов, если идея провалится.

Яркий пример инвестиций на этапе идеи — компания SalesForce. Первыми источниками ее финансирования были личные сбережения Марка Бениоффа, основателя проекта и автора идеи предоставления услуг по подписке, и частные инвестиции от Ларри Эллисона, сооснователя корпорации Oracle. Личное знакомство Бениоффа и Эллисона сыграло свою роль: они вместе работали в Oracle, и Бениофф получил хорошую поддержку своей идеи, когда рассказал о ней Эллисону. Однако по мере развития стартапа собственных денег становится недостаточно. Бизнесу, который хочет развиваться, не обойтись без внешних инвесторов.

Стадия Pre-Seed

Поддержание роста и тестирование рынка, когда становятся нужны дополнительные финансы, но крупные инвесторы неохотно дают большие деньги на посевной и предпосевной стадиях. Поэтому основатели стартапов обращаются к краудфандингу, акселерационным программам и бизнес-ангелам.

Краудфандинг — инструмент, доступный каждому. Предприниматели рассказывают на специальных сайтах о своей идее, после чего люди с самых разных точек планеты могут познакомиться с ней и профинансировать. У краудфандинга нет жесткого ограничения по сумме инвестиций, и кажется, что таким способом можно потратить годы на сбор слишком незначительных сумм. Но многие стартапы получили свои первые миллионы финансирования именно так. Например, компания Skinners, которая придумала очень прочную дышащую обувь, которую можно надевать как носки, собрала с помощью краудфандинга более $1,6 млн, хотя рассчитывала всего на $25 000. Кроме того, краудфандинг — это безвозмездный способ получить деньги, не передавая акции компании. Через него можно протестировать, насколько идея проекта находит отклик у пользователей.

Перспективные стартапы с сильной идеей и сформированной командой могут стать частью инкубаторов или акселераторов. В качестве преимуществ участники акселерационной программы получают наставничество от экспертов своей отрасли, сильный нетворкинг и больше возможностей для получения инвестиций: одно упоминание о том, что стартап прошел известный акселератор, может стать решающим аргументом для инвесторов.

Участие в программе не гарантирует финансирования. Несмотря на это, в акселераторы вроде Ycombinator, 500 Startups, Plug and Play конкурс больше, чем в Harvard Business School. Например, в Ycombinator попадают около 100 проектов из 10 000 кандидатов, а в 500 Startups —только 20 из 1800. Участниками акселерационных программ в свое время были Airbnb (стоимость по последней оценке — $31 млрд), Dropbox (стоимость — $10 млрд) и многие другие компании, которые сейчас стоят миллиарды долларов.

Еще одним источником финансирования на стадии «пре-сид» могут стать бизнес-ангелы. В отличие от инвестиционных фондов, которые приходят на более поздних стадиях развития проекта, ангелы вкладываются на ранних этапах. Их инвестиции меньше, но доступнее для развивающихся стартапов: $25 000-100 000. Самые перспективные проекты даже на начальных этапах могут получить больше. Например, в 2004 году Питер Тиль был первым внешним инвестором Facebook и купил акции компании на сумму $0,5 млн. В 2012 году сразу после IPO Тиль продал свои акции и получил за них $640 млн.

Читайте так же:  Бланк акта приема-передачи

Когда частные инвесторы вкладывают деньги в компанию, они получают некоторую долю. Чем раньше инвестор финансирует проект, тем меньше денег может вложить и тем больший процент в доле получит. Некоторые бизнес-ангелы просят место в совете директоров и помогают развитию не только финансами, но и своей экспертизой.

Когда бизнес-модель расписана и стартап начинает получать первых клиентов, наступает время посевной стадии инвестирования. Инвесторы предполагают, что на этом этапе предприниматель уже добился определенных результатов и теперь ищет способы подтвердить, что его успех — не удача, а результат работающего бизнес-плана.

Посевная стадия — это переход от частных инвестиций к инвестиционным фондам. Стартапы этого уровня получают финансирование от венчурных капиталистов и через венчурный долг. Средний чек инвестиций на этом этапе — от $1 млн до $30 млн.

Если бизнес-ангелы обычно вкладывают собственные деньги, то венчурные капиталисты распоряжаются финансами венчурных фондов. У них разный подход. Венчурный капиталист — это профессия, поэтому требовательности к работе стартапа у него гораздо больше: вплоть до участия в операционном управлении и влияния на ключевые решения. Эксперт инвестирует деньги и помогает компании своими знаниями, выводит на успешные продажи.

Фонды и партнеры почти всегда специализируются не только на крупных сферах, но и на отдельных направлениях: вкладывают не вообще в технологии, а только в MedTech или только в GreenTech. Например, венчурный фонд Mindrock, который основали Павел Черкашин и Роман Собачевский, инвестирует в проекты, связанные только с технологией блокчейн. Впрочем, самые крупные венчурные фонды инвестируют более свободно. Знаменитый Sequoia Capital финансировал в множество проектов, которые позже стали миллиардными корпорациями: Apple, Google, PayPal, WhatsApp, YouTube, Instagram, LinkedIn и другие.

Недавно в Кремниевой долине появился новый тренд — корпоративные венчурные фонды. Кошмарный сон крупного предпринимателя — пропустить молодой стартап, который изменит правила игры или уничтожит индустрию. Это называют «эффектом Kodak». Поэтому в корпорациях возникают собственные венчурные фонды, которые постоянно ищут и внедряют инновации. Их главная цель — найти стартапы, которые могут убить их бизнес, и интегрировать в свою компанию раньше, чем проект станет самостоятельным. Проекты, которые уже имеют венчурную поддержку, могут взять венчурный долг. По сути, это кредит, который позволяет получить деньги, не сдавая капитал компании. Правда, и погашать его придется вне зависимости от того, будет ли проект прибыльным.

Для ранних

На этом этапе рисков инвестора становится меньше: работа компании уже организована, есть масштабируемый рынок, увеличивается объем продаж. Поэтому, начиная с ранней стадии, в инвестирование компании заходят более крупные игроки — суперангелы, а также используется доходное финансирование. Средний чек этого периода варьируется в границах от $1 млн до $30 млн.

Суперангелы — это промежуточное звено между традиционными бизнес-ангелами и крупными венчурными фондами, отозвавшееся на потребность рынка. Долгое время между бизнес-ангелами и венчурными фондами была нейтральная зона, в которой инвестиции для бизнес-ангелов были слишком большими, а для фондов — неинтересными из-за слишком незначительных сумм. Но именно эти суммы хотели бы получать многие стартапы на ранней стадии развития: от $0,5 млн до $1 млн. Так возникло новое направление в инвестициях, и появились частные инвесторы, которые могут оперировать крупными суммами, но быстро принимают решения и могут заключать на порядок больше сделок по сравнению с фондами. В отличие от бизнес-ангелов инвестирование — профессия суперангела. Самый яркий пример суперангела — Рон Конвей. Он инвестировал в Google, Groupon, Facebook, Twitter, LinkedIn и еще 700 разных проектов. Одно только заявление стартапа «В нас вложился Рон» повышает его стоимость и помогает закрыть раунд не за месяцы и годы, а всего за несколько недель.

Доходное финансирование — еще один неплохой вариант получения инвестиций на ранней стадии. Особенно он актуален для тех стартапов, которые не хотят терять контрольное управление своим капиталом. Проект получает финансы авансом в обмен на отказ от фиксированного процента будущих ежемесячных доходов, пока кредит не будет полностью погашен.

Расти большой

Проект успешно пережил несколько стадий запуска, развивает инфраструктуру и стремится к росту. На этом этапе возможностей для получения инвестиций гораздо больше, а средний чек существенно выше — порядка $10 млн. Помимо получения финансовой помощи от суперангелов и венчурных фондов, которые все еще актуальны на этом этапе, компания может взять банковский кредит. Этим способом можно получить деньги, не передавая акции компании. На стадии роста публичная компания может стать частной. Это происходит, если частная акционерная компания полностью выкупает стартап и получает 100% ее прибыли.

Видео (кликните для воспроизведения).

Как инвесторы Кремниевой долины выбирают стартапы для финансирования? Все начинается со знакомства с основателем стартапа. Он рассказывает инвесторам свою идею, показывает наработки. Важны три аспекта: существует ли реальная проблема, которую решает стартап; какое решение предлагает компания; какая команда будет решать эту задачу. Большинство инвесторов считают, что сильная команда важнее идеи: первую можно всегда доработать, но вот изменить команду, которая будет ее воплощать, куда сложнее. Оценить, сильна ли каждая конкретная команда, можно только через общение с ней. У инвесторов есть убеждение: если твой прошлый бизнес — это ларек по ремонту обуви, свой следующий бизнес ты будешь строить так же. Поэтому в команде обязательно должен быть человеком с опытом участия в глобальных проектах и владеющий подходящими навыками. Часто стартапы приходят к инвесторам по рекомендации: от знакомых, других инвесторов, от основателей компаний, в которые этот инвестор уже финансировал. К таким проектам обычно присматриваются внимательнее.

Источники


  1. Тарский, А. Введение в логику и методологию дедуктивных наук / А. Тарский. — М.: [не указано], 2014. — 694 c.

  2. Теория государства и права (схемы и комментарии). — Москва: Мир, 2000. — 208 c.

  3. Власенко, Н.А. Модернизация специальностей в юриспруденции. Сборник материалов по итогам подготовки паспорта специальностей научных работников / Н.А. Власенко. — М.: Проспект, 2015. — 747 c.
Создание и инвестирование в стартапы
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here